資金洗浄対策

- 本人確認法とは「本人確認法」とは、正式名称を「金融機関等による顧客等の本人確認等に関する法律」といい、その後改正され「金融機関等による顧客等の本人確認等及び預金口座等の不正な利用の防止に関する法律」と呼ばれるようになりました。一般的には「本人確認法」の名称で知られています。この法律は、マネーロンダリングやテロ資金供与といった、犯罪で得たお金を洗浄したり、テロ活動の資金にしたりする行為を防止するために作られました。具体的には、銀行や証券会社などの金融機関が、顧客との取引時に、顧客が本当に本人であるかをしっかりと確認することを義務付けています。顧客が口座開設や高額な取引を行う際には、運転免許証やパスポートなどの公的な身分証明書を提示してもらい、金融機関はその情報を記録し、一定期間保管することが求められます。本人確認法は、犯罪を未然に防ぎ、健全な金融システムを守るために重要な役割を果たしています。近年、マネーロンダリングやテロ資金供与の手口はますます巧妙化しており、本人確認の重要性はますます高まっています。