ルール 暗号資産と資金洗浄対策
- 資金洗浄とは犯罪によって得られたお金は、そのままでは使うことができません。なぜなら、警察の捜査ですぐに犯罪が明らかになってしまうからです。そこで、犯罪者は違法な資金を「きれいなお金」に偽装しようとします。このような行為を、お金を「洗う」ことに例えて「資金洗浄」と呼びます。では、どのようにして「汚れたお金」を「きれいなお金」に変えるのでしょうか？例として、麻薬の密売で得たお金を考えてみましょう。犯罪者は、まず、このお金を一般の人々が利用するような銀行口座に預け入れるかもしれません。そして、預けたお金を元手に、頻繁に海外送金や不動産の売買を繰り返します。このように、複雑なお金の動きを作り出すことで、本来のお金の動きを分かりにくくするのです。資金洗浄は、麻薬取引や詐欺など、様々な犯罪と深く関わっています。犯罪で得たお金が、資金洗浄を通してテロ組織の資金源となってしまう危険性も孕んでいます。そのため、資金洗浄は、私たち社会全体にとって大きな脅威と言えるでしょう。